ИНВЕСТИЦИОННЫЕ СТРАТЕГИИ.
УРОК 47. ЧАСТЬ III

   Привет! В предыдущих уроках мы рассматривали психологические аспекты стратегий пораженцев и победителей на пути к богатству, а также процедуру формирования защитного плана. Сегодня мы продолжим изучение того, каким образом следует концентрироваться.

   Миямото Мусаси сказал: «Побеждает не тот, кто сильнее, а тот, кто правильнее концентрируется. В этом и есть главный успех на пути к богатству».

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ СТРАТЕГИИ. III

   Итак, на пути к богатству наиболее сложным является не что иное, как трансформация привычек. Давайте рассмотрим их подробнее.

   Если вы уже сконцентрировались, сумели поставить под контроль каждодневные расходы и создали финансовую защиту, то самое время двигаться дальше.

   Давайте подробнее остановимся на том, почему следует осознавать и изменять свои привычки, и разберемся, как это может помочь при инвестировании в акции.

«Цепи привычки слишком легки, и вы не чувствуете их до тех пор, пока они не станут слишком тяжелы, чтобы их можно было разорвать».
Бертран Рассел 
 
   Согласитесь, эти слова очень точно передают коварную природу привычного, но ошибочного ведения дел. Ошибка становится очевидной лишь тогда, когда уже слишком поздно и ничего нельзя исправить. В качестве примера можно привести ситуацию, когда бизнесмен, попав в беду, стремится снижать издержки, а ведь это надо было делать раньше, еще до того, как опасность появилась. 
   Если предприятие несет непомерные расходы, даже в период процветания, это непременно потянет ко дну, особенно если в экономике начнут происходить неблагоприятные изменения. Однако подобная склонность к самообману многое говорит и о руководстве компании, которое принимает все решения, в том числе и о непомерных издержках. Следовательно, если вы являетесь инвестором, обратите на данный вопрос особенное внимание.

Необходимо заранее продумать, к чему приведет то или иное решение, та или иная привычка поведения. И если вам не нравится направление, в котором вы движетесь, менять курс надо до того, как ваш корабль начнет тонуть в бурном море перемен.

   Нечто подобное произошло с известным инвестором Уорреном Баффетом. Дело в том, что он долгое время придерживался стратегии, требовавшей покупать акции, продаваемые дешевле их балансовой стоимости, независимо от долгосрочных перспектив компании.

   Данная стратегия принесла Баффету немалый выигрыш в 1950-е и начале 1960-х. Тем не менее, он продолжал реализовывать эту стратегию, даже когда ситуация изменилась.

   Лишь в конце 1970-х, когда Баффет осознал, что стратегия перестала работать, он переключился на стратегию покупки акций исключительно успешных компаний по разумным ценам, чтобы затем держать их как можно дольше, тем самым позволяя купленной доли бизнеса вырасти в стоимости.

   Старая стратегия принесла ему миллионы, новая – миллиарды!

Почему же так важно правильно концентрироваться?

   Каждый из нас обладает определенными особенностями и имеет определенные ограничения. Наиболее важным из таких ограничений является время. Есть такая категория людей, которая постоянно занимается тем, что учится. Знания – это конечно хорошо, но ведь их надо применять на практике, сами по себе знания не сделают вас богатым.

   Кроме того, разбогатеть можно множеством способов. Кто-то разбогател, продавая спички, кто-то – торгуя нефтью, а кто-то просто открыл Икеа. Какой путь выбрать?

   Ответ и прост и сложен одновременно. Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо проанализировать ряд аспектов.

Выявление преимуществ на пути к богатству

инвестиции, стратегия

инвестиции, стратегия

инвестиции, стратегия

Рациональность и эмоциональность

   Очень хорошо, если ваши желания совпадают с наработками. В этом случае необходимо просто сконцентрироваться и развивать успех в заложенном направлении. А вот что делать, если способности и стремление развиваться тяготеют к одной области, а практические наработки находятся в другой области?

   Это действительно сложная ситуация. Согласно исследованиям ученых, в шестидесяти процентах случаев успеха в бизнесе добиваются люди, занимающиеся тем видом деятельности, в который они вовлечены эмоционально. Ведь, как вы знаете, любой бизнес, независимо от того, инвестиции это или реальный бизнес, требует инноваций и креативного подхода, который может родиться только в случае личной вовлеченности в процесс.

   Если интересная вам область мало изучена, то, возможно, на ее освоение вам потребуется значительно больше времени, чем на развитие в той области, в которой у вас уже есть реальные наработки.

   Таким образом, практическое решение данной задачи требует индивидуального подхода. От вас потребуется вся концентрация, SWOT – анализ ситуации и интуитивное чувствование ее. Однако, принимая любое решение, следует помнить, что время – это ограниченный ресурс, за который вам необходимо создать как можно более мощные финансовые рычаги.

   Но прежде чем мы приступим к изучению рычагов, рассмотрим порядки денежных потоков.

Порядок денежных потоков

порядок-денежных-потоков, стратегии инвестирования

порядок-денежных-потоков, стратегии инвестирования

порядок-денежных-потоков, стратегии инвестирования

порядок-денежных-потоков, стратегии инвестирования

порядок-денежных-потоков, стратегии инвестирования

На какие цели могут быть использованы деньги четвертого порядка?

   На начальном этапе это инвестиции «в себя». Мы уже подробно обсуждали этот вопрос в нашем курсе. Невозможно учиться просто ради обучения, вы должны полностью осознавать для чего вы это делаете, на что тратите деньги, а, главное, время.

   Обучение – это инвестиция, которая со временем должна принести доход! Конечно, мы не говорим о таком обучении, когда, например, женщина учится на курсах по выращиванию экзотических растений просто потому, что это ее хобби.

   Хотя иногда и из хобби могут получиться прибыльные компании. Ведь было же у Анны Австрийской хобби – любила она покушать шоколада. А вместе с тем раздавала патенты и всячески ратовала за то, чтобы шоколад производили во Франции. И посмотрите, во что все это вылилось в итоге. Вот так пристрастия отдельных людей могут перевернуть мир.

   Однако не стоит смеяться, инвестирование «в себя» – это первый шаг к созданию денежных потоков, ведь вы должны понять принципы, по которым эти потоки создаются.

Относительно обучения существуют два очень важных предостережения:

  1. Не увлекаться! Учеба затягивает.
  2. Семинарская форма обучения более предпочтительна, нежели классическая академическая форма. Наша задача на данном этапе состоит в том, чтобы максимально расширить сознание для поиска новых инвестиционных идей, а не слушать часами нудные лекции.
  3.  

   После того, как необходимый минимум знаний, умений и навыков получен, предстоит самый длинный и сложный этап – создание финансовых рычагов.

   Вы уже знаете о той силе, которую дают рычаги, потому что они позволяют аккумулировать достаточные финансовые потоки.

Финансовые рычаги возникают при трансформации аккумулированных денежных средств в активы и обратно.

   Следовательно, для того чтобы создавать эти рычаги, необходимы накопления.

   Для создания этих накоплений и используются деньги четвертого порядка, конечно, после того, как вы получили все необходимые знания. Именно эти деньги могут использоваться потом как стартовый капитал для создания бизнеса.

   А дальше, как говорится, все гениальное – просто! Существует всего шесть рычагов, увеличивая которые вы можете наращивать свое благосостояние. Рассмотрим их.

Виды рычагов

виды-рычагов, инвестиционные стратегии

виды-рычагов, инвестиционные стратегии

виды-рычагов, инвестиционные стратегии

виды-рычагов, инвестиционные стратегии

виды-рычагов, инвестиционные стратегии

   Однако пришло время вернуться к венчурному инвестированию. Рассмотрение этого вопроса позволит нам также получить ответ на вопрос о том, что делать с деньгами, когда их становится слишком много. То есть когда бизнесы созданы, люди работают, недвижимости завались, а деньги прут и прут…

   И вот тут на помощь инвестору приходит венчурное инвестирование. Венчурные компании, как правило, занимаются разработкой новых приоритетных направлений, часть из которых может иметь реальные перспективы астрономической доходности. В норме это соотношение составляет примерно 1:10, то есть 10 компаний прекращают свое существование, а одна превращается в компанию, несущую «золотые яйца».

   Если описать суть таких компаний, то, как правило, они представляют собой группу ученых, фанатично верящих в свою идею и проводящих исследования в какой-то подпольной лаборатории. Как и все исследования, они требуют значительных инвестиций и времени.

   Именно в этот момент появляется инвестор, у которого много денег, оценивает перспективность разработки и покупает часть или весь пакет акций данной компании. Таких инвесторов называют еще «бизнес-ангелами».

   Конечно, шансы на то, что компания прекратит свое существование, а исследования со временем потеряют смысл и не приведут к созданию какого-либо продукта очень велики, однако, если проект будет удачным, то все эти ученые и «бизнес-ангел» вместе с ними станут очень богатыми людьми.

   Такого рода инвестирование требует предвидения будущего, чувствования того, в какую сторону развивается мировая наука и техника. Вспомните, какую революцию произвело, например, изобретение самолета или мобильного телефона, а ведь теперь это совершенно обыденные вещи, которыми пользуется почти все население планеты.

   Так что умение предсказывать будущее может сильно увеличить ваши финансовые рычаги, поэтому вперед, тренируйтесь!

   Кстати, мы забыли упомянуть о том, что если одна из десяти компаний станет такой же великой, как Google, то это окупит все десять неудавшихся, но профинансированных исследований, и еще останется много денег.

   Заманчиво?

   Вот так выглядит инвестирование на том уровне, когда деньги начинают приносить деньги.

   А теперь домашнее задание.

Начните работу прямо сейчас!

aba marketing

Contact

Узнайте больше, свяжитесь с нашим сотрудником!
Инвестиции Стратегии 3

Заставьте свои деньги работать за вас.

aba-marketing

Домашнее задание

Глава 1. Личные финансы
Глава 2. Введение в мир инвестиций
Глава 3. Основы инвестиций. Инвестиционные рынки
Глава 4. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
Глава 5. ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ

Глава 6. Технический анализ и основы Интернет-трейдинга
Глава 7. Инвестиции. Основы управления портфелем
Глава 8. Опционы. ОПЦИОННЫЕ СТРАТЕГИИ.
Глава 9. Структурированные продукты.
Глава 10. Стратегии инвестирования.